CAMS认证由美国公认反洗钱师协会（ACAMS）提供，并得到了复旦大学中国反洗钱研究中心的支持。ACAMS是一个全球性的非官方机构，致力于打击洗钱和恐怖融资犯罪，为反洗钱专业人士提供知识、技能和网络资源。获得CAMS资格，意味着成为该协会的会员，拥有丰富的专业培训资源，以及一个全球交流的平台。
互联网金融从业机构和工作人员都可以参加认证，可以通过在线讲座，随时随地接受培训；还可通过各种网络研讨会、现场讨论会、论坛以及国际会议等。国际反洗钱师资格认证由（美国）公认反洗钱师协会提供。
国际公认反洗钱师认证考试（CAMS）第六版简体中文版现已正式推出。以下是报考的相关步骤：首先，需要填写认证报考表格，包括一份Excel信息表和CAMS考试申请表。这些表格可在官网下载，或者通过邮件联系ACAMS上海办公室的发展经理Catherine czhou@acams.org获取。
国际反洗钱师考试心得（CAMS）考试重点：考试范围覆盖第一章至第四章，第四章考题较少。复习时应着重于第一章，包括洗钱和恐怖融资的定义、洗钱的三阶段、金融系统的四大风险以及洗钱的方法。
到预约的考点，是一人一间考场，全封闭。考试一共5小时，120道题，单选和多选，单人间，一台电脑，两个摄像头。第五版分数线是69%，也就是答对83题以上即可通过。考试成绩会实时发送到邮箱。资格证书两个月发放。国际反洗钱师资格认证由（美国）公认反洗钱师协会提供。
反洗钱培训的内容包括客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存，大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。适用于机构及其员工的反洗钱法律法规。银行的内部政策，如客户身份识别及验证程序和政策，包括客户尽职调查（CDD）、增强尽职调查（EDD）和持续尽职调查。
反洗钱培训的内容主要包括以下几个方面：反洗钱基础知识。介绍反洗钱的基本概念、目的和意义，以及反洗钱工作的重要性和必要性。使参与者对反洗钱有一个初步且全面的认识。法律法规。重点讲解与反洗钱相关的法律法规，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，以及实际操作中的合规要求。
反洗钱培训的内容很多，如：反洗钱基础知识、反洗钱法律法规、反洗钱业务操作。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-03-22，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
培训内容：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2017年2号令和2022年1号令存在的不同之处，讲解了通过分析客户尽职调查应该履行的程序。
案例分析与实战演练。通过对实际案例的分析和讨论，使参与者更深入地理解反洗钱操作中的风险点和挑战。同时，进行实战演练，提高参与者在面对可疑交易时的应对能力和操作技能。总之，通过反洗钱培训，可以加强员工对反洗钱法规的理解和执行力度，提高机构防范洗钱风险的能力，维护金融系统的安全和稳定。
综上所述，企业在对员工进行反洗钱培训时，应从合规与技能、合规与实践、预防与监控三个方面入手，全面提升员工的反洗钱意识和能力，确保企业的合规运营。
引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
1、获得反洗钱师资格的第一步是通过CAMS国际公认反洗钱师考试进行注册。这要求你成为CAMS的会员。注册过程中，你需要联系CAMS负责人，他/她会确认你的身份并让你填写一些表格。这些表格包括个人信息表和考试申请表，必须用英文填写，并且会有模板供你参考。 第二步是预约考试。
2、国际反洗钱师报考途径，除了关注ACAMS官网进行会员注册、缴费及预约考试外，还需了解线上机考模式和各大城市考点情况。ACAMS官网提供备考资料及预约码，有效期半年，允许随时预约考试。考试地点覆盖北京、长沙、武汉、广州、天津、济南及深圳、上海。
3、首先，需要填写认证报考表格，包括一份Excel信息表和CAMS考试申请表。这些表格可在官网下载，或者通过邮件联系ACAMS上海办公室的发展经理Catherine czhou@acams.org获取。完成表格填写后，将表格和最高学历证明一同发送给ACAMS。请注意，报考CAMS需要满足40个学分的资格要求。
报考条件 报名前需满足40个积分要求，包括教育背景（本科20分，硕士30分）和相关金融行业从业经历。非反洗钱岗位也可计入相关经验。预约考试 考试通过邮件提供教材和预约选项，登录会员账号后可选择方便的考位，考试前3天可免费改期或取消，否则需支付费用。有线上VUE考试方式，对网络环境要求较高。
报考流程需遵循以下步骤：在官网填写意向，协会通过邮件确认，完成缴费后开始在线学习，然后报名并预约考试，最后在指定考点进行现场机考。考试网址为：acams.org.cn。报名费用采用人民币或美元支付，分别为16750元或13500元。支付成功后，学员需完成线上教学视频学习，积分达到40分，方可报名。
报名流程与CAMS相似，大型金融机构可通过内部协议优惠，而普通考生可联系所在城市ACAMS官方公众号后台，享受9折团购优惠。CGSS考试时间相较于CAMS略有缩短，为175分钟，共100道选择题，包括单选和多选，多选题通常限选2-3项，确保清晰易懂。考试通过标准为65分，这意味着掌握60题左右就足以过关。
CGSS，国际制裁师资格认证，由ACAMS推出，专注于涉敏领域。与侧重反洗钱的CAMS考试相比，CGSS更强调在金融机构内控业务中涉及的制裁合规。为了成为在内控领域有所建树的专业人士，持有CAMS和CGSS证书是必不可少的。
CGSS，国际制裁师资格认证，是ACAMS协会下的一种考试，与侧重反洗钱领域的CAMS考试各有侧重。在金融机构从事内控业务的伙伴，应持有CAMS和CGSS证书以应对监管考核重点。CGSS考试包含100道选择题，多选与单选交替出现，明确告知选择项数量，通常为2-3项。通过考试需达到65分，即正确解答约60题。
1、法律分析：金融机构反洗钱的义务包括： 金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。
2、法律主观：金融机构配合反洗钱调查的义务包括及时报告义务；如实提供信息义务；配合调查义务；保密义务。根据法律规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
3、金融机构反洗钱的义务包括如下：（1）金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；（2）金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；（3）金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。
4、金融机构的反洗钱义务主要包括：建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；执行大额交易和可疑交易报告制度；按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作；保密义务和报告义务。