1、金融界副总裁洪弘在证券平行论坛致辞时表示，随着智能化时代正式来临，整个金融行业正在经历前所未有的全方位变革，财富管理市场也正快速步入技术和数据驱动的全面智能化时代，真正的财富管理不仅要经营流量还要经营存量。
家族传承意识加强，财富人群期待“泛金融”专业意见 在外部环境不确定因素的影响下，财富传承的重要性进一步凸显，高净值人群家族传承的意识加强。2019年，53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排，2021年这一比例升至65%。
确定财富传承的目标 首先，在提升财富传承的效率之前，需要确定财富传承的目标。这一步非常重要，因为它将为您的财富传承提供一个明确的方向，从而使您能够更好地实现财富传承的目标。制定财富传承计划 其次，您需要制定一份详细的财富传承计划，以便更好地实现财富传承的目标。
风筝的线圈，在财富传承的过程当中，可以被定义为父母和子女之间需要一些协议控制，将第一代父母和第二代子女之间的情感、利益连接在一起，比如父与子之间的借款创业协议、单方赠与协议以及附条件撤销的条款以及人寿保险的规划等。说到财富传承的风筝理论，首先要确定两个主人公，那就是第一代和第二代。
这些理念后来被小洛克菲勒整理出来，成为了著名的洛克菲勒家族十大信条。03 留下的钱才是你真正拥有的钱中国有一句古话，叫“世间财富聚还散，王官水火贼盗分”。王、官、水、火、贼、盗、分，简单七个字，却囊括了一个家庭的财富所可能面临的全部风险类型。创富容易守富难，守富容易传承难。
投资者可以选择购买实物黄金或白银进行保值。此外，还可以选择相关的金融投资产品，如黄金ETF、金矿股等。这些投资方式不仅提供了保值的途径，还提供了更多的流动性选择。 其他保值投资选择 除了贵金属，一些稀有金属和宝石在疫情期间也表现出较好的保值能力。此外，艺术品、古董等也具有保值潜力。
把钱换成什么保值？买房或商店：目前，房屋必须只是需要，具有很大的增值功能。虽然房价相对较高，但它仍然不能阻止每个人对房子的需求。近二三十年来最赚钱的投资方式是投资房地产；购买黄金：黄金是世界各国认可的货币。黄金是一种抗风险能力很强的投资品种，尤其是在恶劣的环境下。
首先，黄金无疑是保值的首选。它作为一种避险资产，在全球范围内都得到认可。在市场不稳定或货币贬值的情况下，黄金往往能够保持其价值甚至升值。其次，房地产也是许多人选择用来保值的重要资产。尽管房价可能较高，但它的增值潜力巨大。过去二三十年间，房地产投资被证明是最盈利的投资方式之一。
第一，对于一般老百姓而言，我考虑还是选择低风险的投资理财产品比较靠谱。你可以考虑买国债，投资银行的大额存单，选择银行的结构性存款等等，风险低，收益好。第二，对于闲置资金较多，有一定的金融知识，有一定的抗风险能力的人，可以选择股市、基金、期货等高风险高收益理财产品。
拥抱核心资产，在中国这片新兴市场上，从3000多家上市公司中，选取最优质的300家，一并买入。压力期扛过去之后，我们可以更从容地考虑怎么样优化自己财富管理的投资组合。在专业团队提供的可选择的方案里边，按照自己的投资偏好、风险偏好，选择一些更多考虑对应中长期实际情况的财富管理方案。
1、保持积极乐观的心态至关重要。即便生活艰难，只要坚持下去，总会有转机。生命的持续是希望的源泉，活着就有机会去追求更好的未来。 利用疫情期间宅在家中的时间，可以好好休息，反思人生，设定短期和长期目标，并制定相应规划。每个人都有自己的梦想，应坚持自我，不断前进。
2、定期复盘，常做总结，使攒钱规划更合理。总之，坚持攒钱不仅是一种良好习惯，也是一种自律的人生态度。对于大部分的家庭而言，面对现如今社会各种压力的情况下，很多人可能无法有众多的钱结余，甚至大部分的时候还会出现负债的情况。
3、今后，要做好合理的规划，降低负债比例，使自己的财务状况更健康。3，多见亲朋好友。疫情之前，总觉得有的是时间和机会见面。现在才发现，身在异地，见上一面有多么难得。三年的时间，很多亲人朋友甚至一面都没有见到。
4、另外减少带孩子去外面吃饭的次数，之前每次上早教课都在外面吃中饭，现在早上出门前提前备好菜溜娃回来几分钟就能做好饭，一个月下来自己做饭买食材的话只要一千多就够了。宝宝物品玩具：不是越多越好，当我知道过多的玩具会影响孩子的专注力后，决定少买玩具。
5、在这个情况下，当下如何规划个人发展呢，无非是以下几个步骤：认清现实 这个世界上没有一条适用于所有人标准的职业发展建议，你只能根据自身的情况，选择最适合、最优的一条道路，而这个选择是建立在你自身各方面的资源上的。